Professionnel justifiant d'un diplôme, d'une formation ou d'une expérience lui permettant d'exercer, à titre d'activité habituelle, le conseil en investissement financier. A ce titre, il peut recommander d’investir en instruments financiers (actions, obligations, parts de fonds d’investissement, etc.), ou également dans des biens divers (vins, or, pierres précieuses, etc.). Son conseil doit être fourni par écrit et doit tenir compte de la situation financière de l’épargnant, de son expérience en matière financière et de son objectif de placement.
Le CIF est un professionnel suivi par l'AMF (qui peut le contrôler et le sanctionner) et qui doit être enregistré dans un fichier tenu par l’Orias (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance). Il doit aussi adhérer à une association professionnelle agréée par l'AMF.