Placements financiers : le quiz de l'été 2020

La volatilité est un indicateur qui mesure l'amplitude des hausses et des baisses d'une action par exemple. Connaître cette volatilité vous permet d'évaluer le risque de ce placement : quand la volatilité est élevée, la valeur du capital investi peut baisser de façon importante.

Les parts sociales sont des parts de capital d’une entreprise à forme mutualiste ou coopérative (une banque par exemple). En détenir, c’est donc être copropriétaire d’une fraction de l’entreprise.

Attention aux avis émis sur les réseaux sociaux et forums de discussion. Sachez que la diffusion d'une fausse information est interdite et que l'émission d'un avis sur des valeurs cotées est soumise à certaines exigences réglementaires. Forgez-vous votre propre opinion sur la société avant d'investir.

Pour mieux vous accompagner, votre conseiller financier doit s'efforcer de bien vous connaître. Pour cela, il a l’obligation de vous interroger. Il est important de lui répondre de façon sincère afin qu'il vous propose des placements adaptés à votre situation.

L'AMF publie régulièrement sur son site internet les listes noires des acteurs et sites non autorisés. Il est essentiel de les consulter avant tout investissement.

L'investissement socialement responsable (ISR) vous permet d’investir dans des fonds qui prennent en compte, en plus des critères financiers, des critères extra-financiers de type ESG (Environnementaux, Sociaux, et de Gouvernance). Le label ISR vous aide à les identifier.

Définir votre horizon de placement est essentiel pour choisir un placement adapté à vos besoins et à vos objectif de plus ou moins long terme.

L'épargne de précaution vous permet de faire face aux dépenses imprévues. Elle doit répondre à 3 critères : être garantie, sans frais et et disponible à tout moment. Les livrets bancaires comme le livret A répondent à ces critères.

Les actions sont des placements risqués car soumis aux fluctuations des marchés financiers. Pour limiter le risque, il est essentiel de bien diversifier.

Le Plan d'Epargne Retraite est un placement conçu pour préparer sa retraite. A partir du 1er octobre 2020, il remplacera les anciens produits comme le PERP, PERCO ou Article 83.